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Mais cela change aujourd’hui.

Avec notre dernière mise à jour, les Produits Structurés sont désormais entièrement intégrés dans Shares Pro – vous offrant, à vous et à vos clients, un accès fluide à une gamme sophistiquée d’opportunités d’investissement, le tout sur une plateforme unique et moderne.

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Pourquoi c’est important

Les Produits Structurés sont des outils clés pour gérer les risques et adapter les portefeuilles aux objectifs spécifiques de chaque client.
Ils vous permettent de :

• Offrir une protection à la baisse dans des marchés volatils
  
  
• Créer des structures de rendement personnalisées selon les objectifs de vos clients
  
  
• Rivaliser avec les banques et grandes institutions en proposant des solutions haut de gamme
  
  

Jusqu’à présent, y accéder impliquait souvent des processus fragmentés et peu intuitifs. Shares Pro simplifie tout cela en regroupant chaque étape – de la sélection à la conformité – sur une seule et même plateforme.

Ce qui est disponible

Produits personnalisés

1. Créez votre solution sur mesure avec votre structureur :
   Définissez les objectifs de votre client et concevez la structure du produit avec une banque émettrice ou un broker 
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2. Demandez à votre structureur denous transmettre la documentation :
   Une fois la term sheet et les documents réglementaires prêts, la banque ou le broker se charge de les envoyer à notre équipe pour validation via notre formulaire dédié
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3. Nous gérons la mise en place :
   Nos équipes vérifient et valident la documentation, puis référencent le produit sur Shares Pro.
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4. Effectuez la gouvernance produit :
   À réaliser nécessairement avant tout investissement pour garantir l’adéquation client

Investissez :Depuis le profil client, cliquez sur “Investir” et sélectionnez le Produit Structuré

Produits en campagne… à venir

Vous aurez bientôt accès aux Produits en campagne – des produits prêts à l’emploi, conçus et émis par nos partenaires.
Ces produits sont pré-approuvés par notre équipe et immédiatement disponibles pour vos clients, sans aucune configuration supplémentaire.

Les Produits en campagne permettent d’accéder plus rapidement et plus simplement à des solutions structurées, avec des minimums plus faibles – parfaits pour répondre à des besoins clients courants et saisir rapidement des opportunités de marché.

La conformité intégrée

Nous savons à quel point il est essentiel de respecter les standards réglementaires, pour protéger à la fois vos clients et vous-même.
C’est pourquoi Shares Pro inclut :

• Des tests de gouvernance produit obligatoires avant tout investissement
  
  
• Une traçabilité complète de chaque transaction, vérifiable à tout moment
  
  
• L’accès direct aux term sheets, KID et brochures des produits
  
  

Moins d’administratif manuel, plus de temps pour se concentrer sur l’essentiel : la gestion de vos clients.

Prêt à vous lancer ?

Les Produits Structurés sont disponibles dès maintenant dans Shares Pro.

Connectez-vous dès aujourd’hui, explorez les produits disponibles et proposez à vos clients les solutions personnalisées qu’ils attendent.

Mais aujourd’hui, notre utilisateur a bien changé.

Nous construisons désormais pour les gestionnaires de patrimoine – des professionnels exigeants, dotés d’outils complexes, d’attentes élevées et d’une responsabilité majeure : gérer l’argent des autres. La mission reste la même : concevoir la meilleure technologie d’investissement du marché. Mais le produit, le modèle économique et les enjeux ont, eux, profondément évolué.

Et un tel virage ne se résume pas à un changement de feuille de route : Il exige une vraie capacité d’adaptation.

Du retail au professionnel : qu’est-ce qui change vraiment ?

Le B2C et le B2B ne diffèrent pas seulement par leurs utilisateurs, mais aussi par leurs états d’esprit, leurs méthodes de travail et leurs standards.

Dans l’univers B2C, nos utilisateurs étaient souvent novices en matière d’investissement. Curieux, parfois hésitants, souvent guidés par l’émotion. Pour beaucoup, Shares représentait leur première expérience d’un produit d’investissement – leur premier aperçu de ce que “investir” pouvait signifier.

Avec Shares Pro, nous nous adressons désormais à des gestionnaires de patrimoine expérimentés. Ils connaissent les plateformes, les outils et les process. Ils avancent vite : ils intègrent de nouveaux clients, construisent des portefeuilles, suivent les performances au quotidien. Et ils ne tolèrent aucun point de friction.

Chaque hypothèse que nous avions dans l’univers B2C – sur l’UX, l’onboarding, les métriques, voire le langage – a dû être repensée.

Des hypothèses à la réalité : construire dans l’incertitude

L’un des plus grands changements dans le passage du B2C au B2B, c’est qu’on cesse de penser qu’on connaît le problème de l’utilisateur.

Dans le B2C, il est tentant de courir après des fonctionnalités séduisantes ou de livrer vite, à l’instinct. Mais quand on conçoit pour des professionnels, ce luxe n’existe plus. Les attentes sont plus hautes, les enjeux plus concrets, et les retours… immédiats.

Avec Shares Pro, nous avons dû ralentir et écouter. Notre produit ne pouvait pas être qu’un outil : il devait s’intégrer naturellement dans le quotidien d’un gestionnaire de patrimoine. Cela signifiait moins d’hypothèses, plus de dialogue, et des boucles de feedback bien plus serrées.

Chaque développement part désormais d’un besoin utilisateur réel. Pas de fonctionnalités gadgets, pas de métriques de vanité. Si cela ne résout pas un problème concret, cela ne sort pas. L’objectif n’est plus de croître à tout prix, mais de résoudre en profondeur – et de bien résoudre.

Piloter un produit en B2B : moins de buzz, plus de précision

Diriger un produit en B2B, ce n’est pas avoir une vision parfaite affichée sur un tableau blanc : c’est accepter de la réécrire chaque semaine.

Il faut trouver l’équilibre entre vitesse et rigueur. Gérer une équipe tout en débloquant les utilisateurs. Traduire sans relâche des besoins complexes en développements ciblés.

Ce qui nous aide ? Considérer le développement produit comme un véritable service client. Nous ne construisons pas ce que nous pensons que les gestionnaires veulent – nous construisons ce qui les aide à valoriser leur travail auprès de leurs clients. Quand leurs clients finaux réussissent, nous aussi. Les intérêts sont naturellement alignés.

Et pour l’équipe, cela signifie hausser le niveau d’exigence. Chacun doit arriver avec du contexte, pas seulement des idées. Si vous proposez une fonctionnalité, soyez prêt à expliquer quel flux de travail elle améliore ou quelle friction elle supprime. Sinon, retour à la planche à dessin.

Ce que nous avons appris (jusqu’ici)

Cette transition – d’une application à une plateforme, des particuliers aux professionnels, du B2C au B2B – a poussé notre équipe produit dans ses retranchements. Et nous en sortons plus solides.

Nous sommes loin d’avoir « terminé ». Et probablement, nous ne le serons jamais – c’est précisément tout l’intérêt.

En produit, la clarté ne vient presque jamais d’une stratégie parfaite dès le premier jour. Elle naît de la capacité à rester agile, écouter, à tester et à reconstruire. Encore. Et encore. Et encore.

Si vous l’avez manqué, vous pouvez retrouver ici tout ce que nous avons lancé le trimestre dernier.

Passons maintenant à ce qui arrive au T4.

Produits structurés

C’était une priorité majeure pour l’équipe au trimestre précédent, et nous sommes ravis de déployer ce nouveau type d’investissement sur Shares Pro.

Les conseillers pourront désormais investir dans des produits structurés pour le compte de leurs clients, en suivant leur processus habituel avec leur banque ou courtier. Une fois la transaction confirmée, elle sera transmise à Shares et reflétée directement dans le compte du client – apportant encore plus de flexibilité à la construction de portefeuille.

Fonds communs de placement

Nos conseillers en gestion de patrimoine les ont demandés – les voilà. Les fonds communs de placement seront ajoutés comme nouvelle classe d’actifs sur tous les comptes de gestion de patrimoine.

Cette mise à jour offre davantage de choix aux conseillers pour bâtir des stratégies d’investissement diversifiées et élargit la gamme d’instruments disponibles via Shares Pro.

Signatures électroniques

Ce nouveau processus permet de finaliser les documents de manière plus sécurisée et vérifiable, protégeant à la fois les conseillers et leurs clients.

Les clients pourront désormais consulter et signer les documents clés en ligne, ce qui permettra aux conseillers de finaliser les étapes essentielles sans papier ni rendez-vous physique. Une gestion de patrimoine moderne, comme elle devrait l’être.

Fonctionnalités administratives

Nous améliorons la façon dont les cabinets de gestion de patrimoine gèrent les accès et les autorisations au niveau de leur structure.

Un nouveau rôle de Superviseur offrira un accès en lecture seule à l’ensemble des comptes clients, tandis que le rôle de Propriétaire combinera des droits administratifs complets avec la possibilité d’ajouter, de modifier ou de supprimer des conseillers au sein de l’entité.

Ces évolutions permettent aux cabinets de rester organisés et de garder une vue d’ensemble, même en pleine croissance.

Améliorations de l’onboarding

L’ouverture d’un compte client devient encore plus fluide. Les conseillers pourront désormais sauvegarder une demande d’ouverture en brouillon, afin de ne perdre aucune information en cours de processus.

Besoin de modifier les informations d’un client pendant l’onboarding ? C’est désormais possible. Fini les retards ou les aller-retours inutiles – juste des mises à jour rapides et efficaces. Comme cela devrait toujours l’être.

Shares Pro continue d’évoluer avec un objectif clair : fournir aux conseillers en gestion de patrimoine les outils nécessaires pour offrir à leurs clients une expérience moderne, transparente et efficace.

Et ce n’est pas tout – découvrez toutes les nouveautés prévues dans notre roadmap du T4 ici.